وفقاً لتعليمات وقواعد منصة إيفست (Evest) الرسمية، يتم تجميد أو تعليق الحوالات البنكية لعدة أسباب رئيسية تتعلق بالأمان والامتثال للقوانين المالية:
1. عدم اكتمال توثيق الحساب (حساب غير مفعل)
تلتزم إيفست بسياسات صارمة لتفعيل الحسابات. إذا لم يكن حساب التداول الخاص بك متحققاً منه بالكامل (Fully Verified) عبر رفع وتحديث مستندات إثبات الهوية (كجواز السفر أو الهوية الوطنية) وإثبات الإقامة، فسيتم تجميد أي عملية سحب أو إيداع بنكي تلقائياً حتى يتم استكمال التوثيق.
2. سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) وتطابق الأسماء
تطبق المنصة معايير دولية صارمة لحماية الأموال:
تطابق الأسماء: يجب أن يكون الاسم الوارد في الحوالة البنكية مطابقاً تماماً لاسم صاحب الحساب المسجل في إيفست. تُحظر تماماً حوالات الطرف الثالث (Third-Party Transfers)؛ فإذا تم إرسال الأموال من حساب بنكي باسم شخص آخر، سيتم تجميد الحوالة فوراً.
3. مراجعات الأمان الإضافية لمزودي الدفع
في بعض الأحيان، تقوم الأقسام المالية أو مزودو خدمات الدفع والبنك الوسيط الذي تتعامل معه إيفست بإجراء فحص أمني روتيني إضافي على المعاملات الصادرة أو الواردة للتأكد من مصدر الأموال، مما يؤدي إلى تعليقها مؤقتاً.
الإجراء المطلوب منك الآن بحسب إيفست:
تأكد من حالة التوثيق: ادخل إلى إعدادات حسابك في المنصة وتأكد من أن جميع مستنداتك مقبولة ومحدثة وتظهر بجانبها علامة "مكتمل" أو "مقبول".
التواصل مع الدعم الفني للمنصة: اطلب منهم تزويدك بـطلب رقم التتبع في حال كان السحب عبر البطاقة، أو طلب إيصال التحويل في حال كان السحب عبر حوالة بنكية، وذلك لمتابعة حالة العملية بدقة. أو مستند يوضح سبب التعليق لتتمكن من تقديمه لبنكك المحلي لإفراج الأخير عن الأموال إذا كانت معلقة من جهة البنك.