El capital y el nivel de margen se encuentran entre los indicadores más importantes que te ayudan a evaluar el estado de tu cuenta y a gestionar el riesgo al operar con margen.
¿Qué es el capital y cómo se calcula?
El capital es el valor total real de tu cuenta en este momento. Se calcula con base en el saldo de tu cuenta, cualquier crédito o bonificación disponible, además de las ganancias o pérdidas no realizadas de las posiciones abiertas.
Fórmula:
Capital = Saldo de la cuenta + Crédito/Bono ± Ganancias o pérdidas no realizadas
¿Qué es el nivel de margen y cómo se calcula?
El nivel de margen es un porcentaje que muestra la solidez de tu cuenta en comparación con el margen utilizado. Se utiliza para determinar qué tan cerca estás de una llamada de margen. Cuanto más alto sea el nivel de margen, más segura estará la posición de tu cuenta.
Fórmula:
Nivel de margen (%) = (Capital ÷ Margen utilizado) × 100
¿Qué es el margen utilizado?
El margen utilizado es el monto reservado de tu cuenta para abrir y mantener tus posiciones actuales.
¿Por qué es importante el nivel de margen?
El nivel de margen te ayuda a monitorear el nivel de riesgo en tu cuenta. Cuando desciende a un nivel determinado establecido por el corredor, se puede emitir una llamada de margen o tus posiciones pueden cerrarse automáticamente.
Ejemplo:
Si tienes:
- Saldo de la cuenta: $5,000
- Pérdida no realizada: $1,000
- Margen utilizado: $2,000
Entonces:
- Capital propio = 5,000 - 1,000 = $4,000
- Nivel de margen = (4,000 ÷ 2,000) × 100 = 200 %
Monitorear estos valores con regularidad te ayuda a tomar decisiones de trading más informadas y a evitar riesgos innecesarios.